10. napirendi pont
ELŐTERJESZTÉS
A Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság
2015. május 20-i ülésére

Tárgy:   Az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás kezelési formájának meghatározása
Készítette:   Szilágyiné Bácsi Gabriella
Előterjesztő:   Toldi Balázs polgármester
Véleményező bizottság:   Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság

 Tisztelt Képviselő-testület!

 
Gyomaendrőd Város Önkormányzatának 2015. évi költségvetéséről szóló 1/2015. (II. 15.) önkormányzati rendeletének 4. melléklete mutatja be a költségvetési hiány belső finanszírozására szolgáló előző évek maradványát. Ez az 573 millió forint összegű maradvány tartalmazza a fejlesztési kiadások és pályázati saját erők biztosítására szolgáló 450 millió forint összegű megtakarítást is. Ezen összeget az önkormányzat nem a főszámláján kezeli, hanem a fejlesztési kiadások és saját erők esedékességének függvényében különböző lejáratú betétekben helyezi el. Mivel a főszámlán elhelyezett forrásaink után a pénzintézet a jegybanki alapkamat mínusz 1,5% mértékű kamatot fizet, így célszerű a nem a napi működést szolgáló forrásunkat kockázatmentes ügyletekbe befektetni és így magasabb hozamra szert tenni.

Előzmény:

Gyomaendrőd Város Önkormányzata 2008. évben 1 milliárd forint összegben döntött fejlesztési célú kötvénykibocsátásról. A kibocsátott kötvény összegének azon részét, melyet nem használt fel az adott költségvetési évben fejlesztési célok megvalósítására befektette. A befektetés irányításával 2011. december 31-éig pénzügyi tanácsadót bízott meg, majd a Képviselő-testület 2011. decemberi ülésén hozott döntése (740/2011. (XII. 22.) Gye. Kt. határozat) értelmében a kötvényforrás kezelésénél 2012. január 1. napjától az önkormányzat nem vett igénybe külső szakértői szolgáltatást. A Képviselő-testület létrehozott egy három főből (polgármester, alpolgármester, Pénzügyi Bizottság elnöke) álló Munkacsoportot, aki a feladatot ellátta, koordinálta, illetve a döntéseket meghozta. Ezen Munkacsoport a kötvényforrás kezelése céljából lett felállítva. A Munkacsoport felállítását 2012. évben a kötvényforrás nagysága indokolta, illetve a testület tagjai között pénzügyi végzettséggel és a banki szektorban gyakorlati tapasztalattal rendelkező képviselők is voltak.

2013. évben indult és 2014. évben zárult a Magyar Állam részéről az önkormányzati adósságrendezés. Ennek keretei között az Állam első körben az önkormányzat 2012. december 31-én fennálló adósságállományának 65%-át vállalta át, majd 2014. február 28. napjával megtörtént a teljes körű adósságátvállalás. Ezen időponttól Gyomaendrőd Város Önkormányzata adóssággal nem rendelkezik és kötvényforrással sem. Az állam általi adósságátvállalással hatályát vesztette az a testületi döntés (740/2011. (XII. 22.) Gye. Kt. határozat), mely létrehozta és megbízta a 3 főből álló Munkacsoportot a kötvényforrás kezelésével.

A Képviselő-testületnek szabályoznia szükséges az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás jövőbeni kezelésének módját.

Alternatívák:

1)      A Képviselő-testület a szabad forrás kezelésének jogát önmagánál tartja, minden egyes befektetés előtt eseti döntéseket hoz és rendkívüli üléseket tart. Ez a forma eléggé nehézkes és rugalmatlan, mind az ajánlati felhívás meghatározásakor, mind az ajánlatok értékelésekor ülést szükséges tartani a döntés meghozatala céljából.

2)      A Képviselő-testület általános felhatalmazást ad a város polgármesterének a szabad forrás kezelésére. Ezen feladat ellátására a felhatalmazást a költségvetési rendelet módosításával tudja a Képviselő-testület biztosítani. A Képviselő-testület rögzítheti, hogy a választott befektetési lehetőség tőke garantált kell, hogy legyen, a vállalt kockázat pedig minimális. Polgármester a választott befektetési módokról, a lekötött összegek felhasználásáról és a realizált hozamról negyedévente tájékoztatja a Képviselő-testületet.

2014. december 31-én az önkormányzat rendelkezésére álló forrásának azon összege, mely fejlesztési kiadások és pályázatok saját erejének finanszírozására lett elkülönítve 450 millió forint volt. Ezen összeg számlavezető pénzintézetünknél betét formájában állt az önkormányzat rendelkezésére. A betétek 2015. január 23-án jártak le, a jóváírt kamat összege 4.176 ezer forint volt.

2015. január 12-én 454 millió forint befektetésére (betételhelyezés és állampapír vásárlás) kért az önkormányzat ajánlatot. Az ajánlatkérés 4 pénzintézet (Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet, OTP Bank, Raiffeisen Bank, FHB Bank) részére került megküldésre. A legkedvezőbb ajánlat betételhelyezésre, az Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezettől érkezett.

Jelenleg két részletben van lekötve ezen forrás, 54 millió forintot május 4-én kötöttünk le július 23-áig, 1,85%-os kamat mellett és 400 millió Ft-ot január 23-án fél évre, 2,3%-os kamattal. 2015. április 22-től a jegybanki alapkamat mértéke 1,8%.

Az önkormányzat a betételhelyezések mellett minden esetben megvizsgálta az egyéb befektetési lehetőségeket is. A döntés meghozatalánál alapvető szempont volt a magasabb hozam elérése, a fejlesztésekhez szükséges források biztosítása, azaz a szükséges forrás likviditásának megléte, illetve a minimális kockázatvállalás.

A számlavezető pénzintézetünknél elhelyezett megtakarítás biztonságát a 2014. december 10-én létrejött Garanciaközösség is garantálja, melyet a betéteseik védelme érdekében hozták létre a takarékok. A takarékok egymás kötelezettségeiért kölcsönösen felelősséget vállalva tömörültek ebbe a garanciaközösségbe annak érdekében, hogy még nagyobb biztonságot tudjanak nyújtani ügyfeleiknek. A közösségbe való belépést egy átfogó pénzügyi vizsgálatsorozat előzte meg, így csak azok a pénzintézetek léphettek be, amelyek megfeleltek az átvizsgálás követelményeinek. A közösségnek több mint 100 szövetkezeti hitelintézet lett a tagja.

Így 2014. december 10-e óta már nemcsak az Országos Betétbiztosítási Alap, hanem a takarékok saját Tőkefedezeti Alapja is védi a takarékokban elhelyezett megtakarításokat. Az OBA a jogszabályok alapján 100 ezer euróig biztosítja a hazai pénzintézetekben elhelyezett lakossági és vállalati betéteket. Mivel az OBA biztosítása nem vonatkozik az önkormányzati betétekre, így a takarékok saját Tőkefedezeti Alapjukból biztosítják az önkormányzati betétek teljes egészét.


Kérem a Tisztelt Testületet szíveskedjen az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás jövőbeni kezelési módját meghatározni és döntését meghozni.


Döntéshozói vélemények

Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság  
 
1. döntési javaslat

"Szabad forrás jövőbeni kezelésének meghatározása"

Tervezett döntéstípus: határozat
Tervezett ágazati besorolás: Költségvetés, zárszámadás
A Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság a javaslatról egyszerű többséggel, nyílt szavazással dönt.

Gyomaendrőd Város Képviselő-testülete felhatalmazza Gyomaendrőd Város Polgármesterét az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás kezelésére azzal, hogy a választott befektetési mód kizárólag tőke garantált és kockázatmentes lehet. Polgármester a választott befektetési módokról, a lekötött összegek felhasználásáról és a realizált hozamról negyedévente tájékoztatja a Képviselő-testületet. Gyomaendrőd Város Képviselő-testülete felkéri a jegyzőt Gyomaendrőd Város Önkormányzatának 2015. évi költségvetéséről szóló 1/2015. (II.15.) önkormányzati rendelete normaszövegének módosítására.


Határidők, felelősök:

Határidő: 2015. 05. 28.
Felelős: Toldi Balázs
Hivatali felelős: Szilágyiné Bácsi Gabriella

2. döntési javaslat

"Szabad forrás jövőbeni kezelésének meghatározása"

Tervezett döntéstípus: határozat
Tervezett ágazati besorolás: Költségvetés, zárszámadás
A Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság a javaslatról egyszerű többséggel, nyílt szavazással dönt.

Gyomaendrőd Város Önkormányzatának Képviselő-testülete az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás kezelésének jogát nem kívánja átruházni, 2015. július 1. napjától minden egyes befektetési módról önmaga kíván dönteni.


Határidők, felelősök:

Határidő: 2015. 07. 01.
Felelős: Toldi Balázs
Hivatali felelős: Szilágyiné Bácsi Gabriella

3. döntési javaslat

"Szabad forrás lekötéséről szóló tájékoztató elfogadása"

Tervezett döntéstípus: határozat
Tervezett ágazati besorolás: Költségvetés, zárszámadás
A Pénzügyi, Gazdasági, Turisztikai, Ellenőrző és Közbeszerzési Bizottság a javaslatról egyszerű többséggel, nyílt szavazással dönt.

Gyomaendrőd Város Képviselő-testülete elfogadja az önkormányzat rendelkezésére álló szabad forrás 2015. évi lekötéséről és hozamának alakulásáról szóló tájékoztatót.

 


Határidők, felelősök:

Határidő: 2015. 05. 28.
Felelős: Toldi Balázs
Hivatali felelős: Szilágyiné Bácsi Gabriella

« Vissza
Vissza a főmenübe